Customer Value Discovery · generado localmente · 21/06/2026
Veredicto
La base tiene un Customer Value Index de 87/100 (a 13 pts del ideal). Creas más valor en Comercial | Residencial y lo destruyes en Residencial Básico | Sin inicial 12 cuotas | Residencial. El churn proviene sobre todo de morosidad (Payment).
Top hallazgos
Potenciar: Comercial | Residencial — Value 87 · a 12m (cerrado): LTV $16,767 · churn 20.8% · NPNF30 9.6%.
Corregir: Residencial Básico | Sin inicial 12 cuotas | Residencial — Value 0 · a 12m (cerrado): LTV $3,390 · churn 49.0% · NPNF30 33.4%.
Tendencia: Las cohortes recientes (202512–202605) se deterioraron 32.4% frente a las históricas (202406–202511). Revísalas en la escalera de cohortes.
Todo el informe en métricas a 12m (cerrado) = LTV, churn y mora (NPNF30) medidos en los primeros 12 meses y solo en cohortes ya cerradas a ese horizonte, al corte — comparables entre segmentos (no acumuladas, que premian a los clientes más antiguos). El Value Score mide calidad (cobranza + retención) + LTV, sin premiar el tamaño.
Valor en juego cifras realizadas · sin proyección
Brecha de Valor (a 12m cerrado): tu mejor perfil genera $16,767/cliente (Comercial | Residencial); el de menor valor $3,350/cliente (Residencial Básico | Promo 3M + 9 cuota…). Diferencia observada: $13,417/cliente.
Facturación mensual perdida por bajas:$274,124/mes — suma del último recibo de 430 clientes dados de baja.
Clientes
1,800
Customer Value Index
86.7/100
Churn 12m (cerrado)
28.5%
LTV / cliente 12m
$7,678
Mejor cohorte
202410
Peor cohorte
202512
NPNF30 12m
12.5%
Gap CVI al ideal
13.3 pts
Cómo leer estos indicadores
Customer Value Index (CVI)
Nota 0–100 de qué tan buenos son los clientes: pagan, permanecen y generan ingresos. Combina 40% cobranza + 40% retención + 20% permanencia, medido contra metas ideales. 100 = ideal.
Gap CVI al ideal
Cuántos puntos faltan para 100 (= 100 − CVI). Es la oportunidad de mejora; su desglose por driver está más abajo.
Churn económico
% de clientes que dejaron de generar valor. La baja se imputa al último ciclo económico observado, no a la fecha administrativa de baja.
NPNF30 global
% de facturas NO pagadas dentro de los 30 días del vencimiento, sobre todas las facturas maduras de la base. Mide riesgo de cobranza temprano (NPNF30 = 1 − Pago30).
LTV / cliente
Ingreso promedio realizado por cliente (facturación observada ÷ número de clientes). Es realizado, no proyectado.
Mejor / Peor cohorte
Mes de alta (cohorte) con mayor / menor Value Score, que combina calidad (CVI) + LTV + volumen.
Brecha de Valor
Diferencia observada de LTV por cliente entre tu mejor y peor perfil. Es un hecho de tus datos, no una proyección de ingresos.
Lift
LTV del segmento ÷ LTV de toda la base. ~1.0× = el segmento no se diferencia (solo es una rebanada del promedio, p. ej. un corte de alto volumen como 'país'). Lejos de 1× = aporta señal real.
Company Diagnostic
Indicadores líderes de mora (NPNF por ciclo) y churn a horizonte cerrado.
¿Cómo leer este gráfico?
Izquierda — Mora temprana (NPNF R1 y R4): el % que NO paga en su 1.er y 4.º recibo, por cohorte de alta. Es el predictor más temprano: si sube, viene churn. Derecha — Churn a horizonte cerrado: qué % se va a los 6 y 12 meses, comparando solo cohortes que ya cumplieron esa antigüedad (a igual madurez). Si la línea sube hacia la derecha, las cohortes nuevas se van más.
¿Por qué se va la base? Composición del churn económico
Participación de cada causa sobre el total de churn económico observado.
¿Dónde está el gap de valor? Gap total: 13.3 pts
Cobranza (P30)3.7 pts
Churn / retención6.2 pts
Permanencia (lifetime)3.4 pts
Cada driver aporta peso × (100 − su score). Atacar el de mayor aporte sube más el CVI.
2 / 6
Customer Value Trends
¿Las cohortes nuevas se comportan mejor o peor que las históricas?
Comparación de cohortes a madurez cerrada
Una cohorte solo es comparable cuando está cerrada a ese horizonte: el recibo de ese mes ya venció y maduró para toda la cohorte. Si aún no vence, la cohorte está abierta y se excluye de ese horizonte — de modo que las métricas se comparan a igual madurez y no se confunden con la antigüedad de la cohorte. Cohortes por horizonte → 4m: 19 cerradas / 5 abiertas · 6m: 17 cerradas / 7 abiertas · 12m: 11 cerradas / 13 abiertas.
¿Cómo leer este gráfico?
Cada línea es un grupo de cohortes (por semestre de alta); el eje X es el ciclo de vida (mes 1, 2, 3… desde el alta), no el calendario. Muestra cómo cae la retención con el tiempo y si las cohortes nuevas (líneas claras) caen más rápido que las históricas (oscuras).
¿Cómo leer este gráfico?
La mora (NPNF30) de toda la base por ciclo de vida (R1, R2…). Un pico marca en qué mes empieza el problema de pago — por ejemplo cuando se acaba una promoción y sube la tarifa.
La mora temprana es el mejor predictor del comportamiento de pago. El NPNF Discovery cruza automáticamente las variables y busca el perfil cuya mora más salta entre ciclos consecutivos (ej. cuando termina una promoción en R4) — no el de peor promedio, porque el promedio diluye y oculta el salto. La curva roja marca dónde y cuánto salta; la verde es el perfil más estable.
¿Cómo leer este gráfico?
El Customer Value Index (calidad) y el Value Score por cohorte de alta. Si la curva baja hacia la derecha, las cohortes nuevas son de peor calidad que las históricas — señal de alerta sobre cómo estás captando hoy.
Principal ventana de fuga
La mayor caída promedio de retención ocurre entre R6 y R7, con una baja de 4.6%.
Menor Pago <=30 días
El menor Pago <=30 días aparece en la cohorte 202512 en R4, con 69.0%.
3 / 6
Top Value Segments
Dónde se crea valor: combinaciones de mayor Value Score y LTV.
¿Cómo leer este gráfico?
Izquierda (barras): los segmentos de mayor Value Score (calidad = cobranza + retención, más LTV; ya NO premia el tamaño). El texto de cada barra es el LTV por cliente. Derecha (burbujas): cada burbuja es un segmento — eje X = cuántos clientes tiene, eje Y = LTV por cliente, color = churn (🟢 bajo, 🔴 alto), tamaño = Value Score. Arriba-izquierda y verde = nichos valiosos y fieles; abajo-derecha = la masa (mucho volumen, poco valor por cliente). Todo a 12m (cerrado).
4 / 6
Risk Segments
Dónde se destruye valor: combinaciones de mayor churn y peor cobranza.
¿Cómo leer este gráfico?
Izquierda: los segmentos que destruyen valor (menor Value Score); el color es el churn. Una barra casi en cero NO significa que no tengan clientes ni ingresos — significa que son el peor del ranking (el score es relativo entre segmentos). Derecha: las tasas de churn y de mora temprana (NPNF30) de esos mismos segmentos, lado a lado. Todo a 12m (cerrado).
5 / 6
Segment Discovery Engine
Ranking automático de combinaciones (1–3 variables) por Value Score.
Dimensiones
Segmento
Clientes
Churn · a 12m cerrado
LTV · a 12m cerrado
CVI
Lift
Value Score
Curva NPNF (R1→RN)
product + customer_type
Comercial | Residencial
136
20.8%
$16,767
78.3
2.37×
87
product
Comercial
221
22.8%
$16,462
75.5
2.3×
84
plan
Contado parcial
183
10.4%
$8,913
100.0
1.07×
77
plan + system_kw_band
Inicial 30% + 12 cuotas | 12-20 kW
109
12.5%
$9,307
95.5
1.11×
75
product
Premium + Batería
202
23.5%
$12,770
77.0
1.7×
74
plan + customer_type
Contado parcial | Residencial
109
15.4%
$9,416
92.7
1.04×
74
product + customer_type
Premium + Batería | Residencial
122
24.2%
$12,637
74.5
1.65×
72
channel
Partner Instalador
231
14.6%
$8,642
93.0
0.97×
72
channel
Referido
148
15.4%
$8,335
94.1
1.13×
71
channel + customer_type
Partner Instalador | Residencial
134
17.2%
$8,882
88.7
1.04×
70
country + system_kw_band
México | 12-20 kW
106
14.8%
$9,034
83.3
1.1×
67
plan + campaign
Inicial 30% + 12 cuotas | EcoHogar
127
18.6%
$8,920
83.6
1.07×
67
plan + city
Inicial 30% + 12 cuotas | Lima
104
17.0%
$7,941
88.4
1.05×
67
plan + sucursal
Inicial 30% + 12 cuotas | Sucursal Lima
104
17.0%
$7,941
88.4
1.05×
67
channel + country
Web | Perú
110
18.2%
$8,051
85.3
1.06×
65
channel + plan
Web | Inicial 30% + 12 cuotas
117
21.1%
$8,103
84.8
1.07×
65
plan + customer_type
Inicial 30% + 12 cuotas | Comercial
148
17.1%
$7,654
86.8
1.02×
65
plan + advisor
Inicial 30% + 12 cuotas | K. Vega
139
24.3%
$9,033
76.8
1.22×
63
plan + system_kw_band
Inicial 30% + 12 cuotas | 3-5 kW
129
23.0%
$8,625
77.7
1.04×
62
product + plan
Residencial Plus | Inicial 30% + 12 cuotas
149
18.1%
$6,905
85.8
0.94×
62
plan + advisor
Inicial 30% + 12 cuotas | M. Torres
127
17.2%
$7,064
85.1
0.93×
62
channel + customer_type
Showroom | Residencial
162
22.8%
$8,853
74.4
1.13×
61
country + campaign
México | EcoHogar
107
26.3%
$9,021
71.6
0.97×
60
channel
Showroom
277
23.9%
$8,263
74.4
1.1×
59
country + advisor
Perú | M. Torres
126
18.9%
$7,287
78.7
0.89×
59
Churn, LTV y CVI homologados a 12m (cerrado) (comparables entre segmentos). La Curva NPNF traza la mora por ciclo (R1→RN); el punto marca el pico. Un segmento de alto valor con la curva subiendo es una alerta temprana.
Segmento de mayor valor
El mejor segmento es Comercial | Residencial (product + customer_type) con Value Score 73.1, CVI 75.7 y LTV/cliente $12,967.19.
Segmento de menor valor
El peor segmento es Residencial Básico | Sin inicial 12 cuotas | Residencial (product + plan + customer_type) con Value Score 35.2, churn 43.7% y NPNF30 35.8%.
6 / 6
Cohort Economics Ladder
Ciclo de vida económico de la base de clientes. Celdas en blanco = ciclo aún no maduro.
Resumen ejecutivo del ciclo de vida (toda la base)
Métrica
R1
R2
R3
R6
R12
Base Inicial
1,800
Obligaciones emitidas
1,800
1,702
1,606
1,258
698
Retención %
100.0%
94.6%
89.2%
69.9%
38.8%
NPNF30
269
234
226
145
59
NPNF30 %
15.8%
14.6%
15.0%
12.4%
9.4%
Churn Acum. %
1.3%
2.8%
5.2%
14.9%
23.9%
LTV Acum. / cliente
$705
$1,373
$2,006
$3,658
$5,875
Detalle por cohorte
¿Cómo leer este gráfico?
La 'escalera': cada fila es una cohorte de alta, cada columna un ciclo de vida (R1, R2…). El color muestra la métrica (retención, mora o churn) madurando con el tiempo: lees una cohorte de izquierda a derecha (su vida) y comparas cohortes hacia abajo. Celdas en blanco = ese ciclo aún no se cumple (cosecha abierta).
Privacidad: todos los cálculos están diseñados para ejecutarse localmente.
Los datos de clientes y facturación no necesitan salir del equipo del usuario.